Unsere Partnerschaft mit fincite revolutioniert die Wealth-Management-Branche durch die nahtlose Integration von Echtzeit-Asset-Intelligence in eine moderne Beratungsplattform. Durch die Verbindung von wealthAPIs umfassender Datenaggregation innerhalb der fincite CIOS Wealth Management Software intuitivem Frontend erhalten Finanzberater:innen erstmals einen vollständigen, konsolidierten Überblick über alle Vermögenswerte ihrer Kundschaft – institutionsübergreifend und in Echtzeit.

Diese Kooperation behebt eines der kritischsten Probleme im Wealth Management: Die fragmentierte Datenlandschaft, die bisher zu ineffizienten Prozessen, unvollständiger Beratung und potenziellen Compliance-Risiken führte. Die Integration schafft für Wealth Management Kund:innen ein „digitales Zuhause“ und ermöglicht Berater:innen eine ganzheitliche Vermögensberatung mit nachweisbar herausragenden Ergebnissen.

Die Herausforderung: Fragmentierte Datenlandschaften als Innovationsbremse

Vermögensverwalter:innen und Kundenberater:innen standen vor der Herausforderung, dass die Vermögenswerte ihrer Kund:innen auf verschiedene Institutionen und Plattformen verteilt waren: 

• Unvollständige Vermögensübersicht: Assets bei Drittanbietern waren nur schwer in herkömmliche Banking-Systeme zu integrieren.
• Manuelle Prozesse: Berater:innen mussten bis zu 15 separate Schritte pro Beratungstermin durchführen, um Daten zu sammeln, zu validieren und zu konsolidieren.
• Compliance-Risiken: Fehlende Echtzeit-Daten führten zu potenziellen Verstößen gegen Anlagebeschränkungen und regulatorischen Anforderungen.
• Begrenzte Beratungsqualität: Ohne ganzheitlichen Überblick konnten keine umfassenden, datenbasierten Anlageempfehlungen gegeben werden.

Die Lösung: Digitale Assetaggregation mit nur einem Klick!

Die Partnerschaft verbindet zwei komplementäre Expertisen:

wealthAPI: Die Datenschnittstelle

• Asset-Aggregation in Echtzeit: Zugang zu über 3.500 Bank- und Broker-Anbindungen
• KI-gestützte Analysen: Aussagekräftige Insights, beispielsweise durch Cashflow-, Vertrags- und Portfolioanalysen
• Standardisierte Datenlieferung: Harmonisierte Datenformate über REST-APIs für nahtlose Integration

fincite CIOS: Die Beratungsplattform

• Modernes Frontend für Beratungsprozesse, Compliance-Checks und Reporting
• Tiefe Integration in CRM- und Backoffice-Systeme
• Multi-Banking-Funktionalität: Kund:innen können verschiedene Portfolios und Konten anderer Banken zu CIOS hinzufügen
• Nutzerfreundliches Interface mit Drill-Down-Funktionen und umfassenden Analysemöglichkeiten

Messbare Ergebnisse

Die Partnerschaft führte zu beeindruckenden, quantifizierbaren Verbesserungen:

Quantitative Ergebnisse

• Steigerung der Assets Under View (AUV) um das Dreifache, was zu einem 20-prozentigen Anstieg des Share of Wallet führt.
• Verbesserte Compliance durch die Beseitigung von über 80 Prozent der Verstöße gegen Anlagebeschränkungen in allen Beratungsprozessen.
• Zeiteinsparung von mehreren Wochen pro Jahr durch die Verringerung des manuellen Aufwands, wodurch mehr Zeit für hochwertige Kundeninteraktionen zur Verfügung steht.

Qualitative Verbesserungen

• Gesteigerte Kundenzufriedenheit durch deutlich positiveres Feedback in Kundenbefragungen
• Gesteigerte Beratungsqualität, da tiefergehende, datenbasierte Empfehlungen Vertrauen steigern
• Mehr Effizienz, weil Berater:innen Zeit für individuelle Nachbereitung und Upselling gewinnen

Stimmen zur Partnerschaft

André Rabenstein, Gründer und CEO von wealthAPI (rechts im Beitragsbild)

„Smartes und intelligentes Wealth Management beginnt mit nahtloser Datenaggregation und automatisierten Prozessen. Gemeinsam mit fincite ermöglichen wir genau das: mit standardisierten, hochwertigen Daten und einer KI-gestützten Analyse in Echtzeit.“ 

Friedhelm Schmitt, Gründer und Co-CEO von fincite (links im Beitragsbild)

„Wir digitalisieren nicht nur Prozesse, sondern eliminieren Datenchaos. wealthAPI ist die „Missing API“ im WealthTech-Stack. Durch den API-First-Ansatz machen wir Vermögensdaten echtzeitfähig und KI-ready – die Basis für jede smarte Finanzlösung von morgen.“ 

Ausblick und Zukunftspläne

Die erfolgreiche Integration von wealthAPI und fincite CIOS ist erst der Anfang. Weitere Entwicklungen und Verbesserungen sind bereits in Planung, um den Mehrwert für Finanzberater:innen und ihre Kund:innen kontinuierlich zu steigern.

wealthAPI ermöglicht Fintech-Unternehmen und Finanzinstituten den Zugang zu über 3.500 Bank- und Broker-Anbindungen durch hochskalierbare, standardisierte Datenintegration und KI-gestützte Nutzerprofile.

fincite CIOS (Client Investment Operating System) bietet Banken und Vermögensverwaltern ein modulares & modernes Frontend vom Kunden-Onboarding bis zum Reporting mit tiefer Integration in CRM- und Backoffice-Systeme.